Een nieuwe baan, ondernemer worden, pensioentekort oplossen? Een lijfrente aanschaffen kan een goed idee zijn.
Een lijfrenteverzekering of bancaire lijfrenterekening is een van de mogelijkheden om ficaal vriendelijk een periodiek inkomen voor later op te bouwen. Een lijfrentevoorziening kunt u opbouwen met een eenmalige of periodieke inleg. Beleggen of sparen. Precies wat bij u en uw situatie past.
Een overzicht van uw financiele situatie nu en later is een handige keuzehulp.
Voor het zorgvuldig beantwoorden van verschillende impactvolle adviesvragen.
Dát is financiële planning.
Overzicht
Een financieel overzicht start met een nulmeting. Uw huidige persoonlijke en financiële situatie wordt overzichtelijk in beeld gebracht. Daarna worden uw advies- en onderzoeksvragen uitgewerkt.
Resultaten
Zo hebt u inzicht in de resultaten. En weet u wat nodig is om uw doelstellingen te realiseren.
Helder en grondig
Helder en grondig voor het maken van bewuste keuzes. Zoals voor het oplossen van uw pensioentekort.
Lees hier meer over een financieel plan maken en hoe dit er bijvoorbeeld uitziet?
Adviesvragen die u verder met een financiële planning eenvoudig kunt beantwoorden.
Met een financieel plan krijgt u inzicht in uw inkomen nu en later.
Het opbouwen van een lijfrentevoorziening levert een belastingvoordeel op. Voldoet u aan de voorwaarden voor lijfrentepremie-afrek? Dan ontvangt u een deel van uw inleg via de belastingen terug. Met andere woorden: U betaalt minder Inkomstenbelasting want uw belasbaar inkomen wordt lager door de lijfrentepremie-aftrek.
In de toekomst wordt over de lijfrenteuitkering inkomstenbelasting geheven. Waarschijnlijk betaalt u dan minder inkomstenbelasting dan nu.
Voor de maximale hoogte van de lijfrentepremie of lijfrentekoopsom en aftrek van de inleg is er de zogenoemde jaarruimte en reserveringsruimte.
En uiteraard uw budget. Maar vooral wat is uw inkomensdoelstelling met de lijfrente?
Jaarruimte
De jaarruimte is van belang in het huidige jaar. En kunt u benutten indien u op 1 januari van het huidige jaar de AOW-leeftijd nog niet hebt bereikt.
De jaarruimte is maximaal € 13.236,- (cijfers 2021).
Reserveringsruimte
Naast de jaarruimte is er de reserveringsruimte. Dit is eenvoudig gezegd de niet-benutte jaarruimte van de afgelopen 7 (zeven) jaren die u kunt inhalen.
De maximale reserveringsruimte is € 7.489,-. Of indien u 10 jaar voor de AOW-datum zit, is dit € 14.785,- (cijfers 2021).
Wij helpen u met een financieel plan en de berekening van de maximale lijfrentepremieruimte.
En ondersteunen u bij het kiezen van de van de lijfrenteoplossing die aansluit op uw situatie.
Hebt u een vraag of wilt u advies? Aarzel dan niet contact met ons op te nemen.
U kunt ons bellen, een e-mail sturen of het contactformulier invullen.
Wilt u een online webcam afspraak met ons inplannen? Volg onderstaande link en plan uw afspraak in!
https://pensioenadviesbureaugerritsen.24sessions.com/