Lijfrente opbouwen

Zelf pensioensparen?

Een nieuwe baan, ondernemer worden, pensioentekort oplossen? Een lijfrente aanschaffen kan een goed idee zijn. 

Een lijfrenteverzekering of bancaire lijfrenterekening is een van de mogelijkheden om ficaal vriendelijk een periodiek inkomen voor later op te bouwen. Een lijfrentevoorziening kunt u opbouwen met een eenmalige of periodieke inleg. Beleggen of sparen. Precies wat bij u en uw situatie past.

Plan maken

Een overzicht van uw financiele situatie nu en later is een handige keuzehulp.
Voor het zorgvuldig beantwoorden van verschillende impactvolle adviesvragen.

Dát is financiële planning.

Hoe werkt dat? Een financiële planning

Overzicht
Een financieel overzicht start met een nulmeting. Uw huidige persoonlijke en financiële situatie wordt overzichtelijk in beeld gebracht. Daarna worden uw advies- en onderzoeksvragen uitgewerkt.

Resultaten
Zo hebt u inzicht in de resultaten. En weet u wat nodig is om uw doelstellingen te realiseren.

Helder en grondig
Helder en grondig voor het maken van bewuste keuzes. Zoals voor het oplossen van uw pensioentekort. 

Welke adviesvraag hebt u?

Adviesvragen die u verder met een financiële planning eenvoudig kunt beantwoorden.

• Welk pensioeninkomen krijg ik en wanneer kan ik met pensioen?
• Welke keuzemogelijkheden heb ik bij pensionering en wat moet ik kiezen?
• Welke lijfrente uitkering kies ik?
• Is er voldoende inkomen voor mijn partner na mijn overlijden?
• Wat is mijn inkomen als ik ziek/arbeidsongeschikt raak?
• Moet ik mijn hypotheek aflossen?
• Wij gaan uit elkaar. Wat betekent dit voor mijn pensioen en oudedagsvoorzieningen?
• Wat is er nog nodig om mijn inkomensplanning goed geregeld te hebben?
• Welke maatregelen sluiten goed aan?

Een geruststellende gedachte

Met een financiële planning kunt u op basis van absolute getallen alle vragen gemakkelijk beantwoorden. 

Lijfrentepremie-aftrek

Belasting besparen

Het opbouwen van een lijfrentevoorziening levert een belastingvoordeel op. Voldoet u aan de voorwaarden voor lijfrentepremie-afrek? Dan ontvangt u een deel van uw inleg via de belastingen terug. Met andere woorden: U betaalt minder Inkomstenbelasting want uw belasbaar inkomen wordt lager door de lijfrentepremie-aftrek.

In de toekomst wordt over de lijfrenteuitkering inkomstenbelasting geheven. Waarschijnlijk betaalt u dan minder inkomstenbelasting dan nu.

Jaarruimte, reserveringsruimte en uw budget

Voor de maximale hoogte van de lijfrentepremie of lijfrentekoopsom en aftrek van de inleg is er de zogenoemde jaarruimte en reserveringsruimte.

En uiteraard uw budget. Maar vooral wat uw inkomensdoelstelling is met de lijfrente? 

Jaarruimte
De jaarruimte is van belang in het huidige jaar. En kunt u benutten indien u op 1 januari van het huidige jaar de AOW-leeftijd nog niet hebt bereikt.

De jaarruimte is maximaal € 12.986,- (cijfers 2020).

Reserveringsruimte
Naast de jaarruimte is er de reserveringsruimte. Dit is eenvoudig gezegd de niet-benutte jaarruimte van de afgelopen 7 (zeven) jaren die u kunt inhalen.

De maximale reserveringsruimte is € 7.371,-. Of indien u op 1 januari van het lopende jaar ouder bent dan 55 jaar en 9 maanden is dit € 14.552,- (cijfers 2020).

laat een plan maken

Pensioenplanning en lijfrentekeuze gaan goed samen

Wij helpen u graag bij uw pensioenplanning met een financieel plan.

En ondersteunen u bij het analyseren, vergelijken, selecteren en aanvragen van de lijfrenteoplossing die aansluit op uw situatie.

meer weten?

Hebt u een vraag of wilt u advies? Aarzel dan niet contact met ons op te nemen.

U kunt ons bellen, een e-mail sturen of het contactformulier invullen.

Online webcam afspraak maken

Wilt u een online webcam afspraak met ons inplannen? Volg onderstaande link en plan uw afspraak in!
https://pensioenadviesbureaugerritsen.24sessions.com/

Deel deze pagina